L’audit patrimonial est une analyse complète de votre situation financière personnelle. Pour réaliser un audit patrimonial efficace, il est essentiel de collecter des informations précises et détaillées sur votre situation financière. Dans cet article, nous allons explorer les principales informations nécessaires pour réaliser un audit patrimonial.
Vos revenus et dépenses
Les informations relatives à vos revenus et dépenses sont essentielles pour réaliser un audit patrimonial. Cela inclut vos sources de revenus, votre niveau de revenu, vos dépenses courantes, vos dépenses imprévues et vos dettes. Ces informations permettent de comprendre votre situation financière actuelle et de déterminer votre capacité d’investissement. Il est important de collecter ces informations sur une période de temps suffisamment longue pour obtenir une vue d’ensemble de vos habitudes de dépenses et de votre capacité à épargner.
Les informations relatives à vos revenus et dépenses peuvent être obtenues à partir de vos relevés bancaires, de vos relevés de cartes de crédit, de vos relevés de prêts, de vos déclarations fiscales et de vos contrats de location ou de propriété.
Vos actifs et passifs
Les informations relatives à vos actifs et passifs sont également essentielles pour réaliser un audit patrimonial. Cela inclut vos biens immobiliers, vos comptes bancaires, vos investissements, vos régimes de retraite, vos assurances, vos dettes et vos obligations fiscales. Ces informations permettent de comprendre la valeur de votre patrimoine, votre niveau d’endettement et votre capacité d’investissement.
Les informations relatives à vos actifs et passifs peuvent être obtenues à partir de vos relevés bancaires, de vos relevés de placement, de vos contrats d’assurance, de vos relevés de prêts et de vos déclarations fiscales. Il est important de collecter ces informations de manière régulière pour suivre l’évolution de votre patrimoine au fil du temps.
Vos investissements
Les informations relatives à vos investissements sont également importantes pour réaliser un audit patrimonial. Cela inclut les détails de vos investissements, tels que les types de placements, les montants investis, les rendements obtenus, les frais de gestion et les stratégies de répartition d’actifs. Ces informations permettent de comprendre comment vos investissements sont répartis et si cette répartition est en ligne avec vos objectifs financiers.
Les informations relatives à vos investissements peuvent être obtenues à partir de vos relevés de placement, de vos relevés bancaires et de vos relevés de courtage. Il est important de collecter ces informations régulièrement pour suivre l’évolution de vos investissements et ajuster votre stratégie d’investissement si nécessaire.
Vos assurances et obligations fiscales
Les informations relatives à vos assurances et obligations fiscales sont également nécessaires pour réaliser un audit patrimonial. Cela inclut les détails de vos polices d’assurance, les primes que vous payez, les niveaux de couverture offerts et les obligations fiscales, telles que les impôts sur le revenu et les taxes foncières. Ces informations permettent de comprendre vos obligations financières actuelles et futures et d’optimiser votre planification financière pour minimiser les coûts.
Les informations relatives à vos assurances et obligations fiscales peuvent être obtenues à partir de vos relevés de police d’assurance, de vos relevés fiscaux et de vos contrats de location ou de propriété. Il est important de collecter ces informations régulièrement pour suivre l’évolution de vos obligations financières et ajuster votre planification financière si nécessaire.
Vos objectifs financiers à court, moyen et long terme
Enfin, les informations relatives à vos objectifs financiers à court, moyen et long terme sont essentielles pour réaliser un audit patrimonial. Cela inclut vos projets futurs, tels que l’achat d’une maison, la création d’une entreprise ou la planification de la retraite, ainsi que vos objectifs financiers à court terme, tels que la constitution d’un fonds d’urgence ou le remboursement de dettes.
Les informations relatives à vos objectifs financiers peuvent être obtenues à partir de vos plans financiers, de vos déclarations fiscales et de vos contrats de location ou de propriété. Il est important de collecter ces informations régulièrement pour suivre l’évolution de vos objectifs financiers et ajuster votre planification financière en conséquence.
Conclusion
Pour réaliser un audit patrimonial efficace, il est essentiel de collecter des informations précises et détaillées sur votre situation financière. Les informations relatives à vos revenus et dépenses, vos actifs et passifs, vos investissements, vos assurances et obligations fiscales et vos objectifs financiers à court, moyen et long terme sont toutes importantes pour comprendre votre situation financière et planifier votre avenir financier de manière efficace. Si vous n’avez pas encore effectué d’audit patrimonial, il est recommandé de consulter un professionnel pour vous aider dans ce processus important.
Confiez votre patrimoine à un chef d’orchestre
Nous sommes de plus en plus de Françaises et de Français à investir dans l’immobilier pour sécuriser une partie de nos économies, avoir un retour sur investissement ou encore préparer sa retraite. Outre les particuliers, il y a aussi les entreprises, les start-up ainsi que les dirigeants de PME qui sont aussi à la recherche d’une diversification de leurs revenus. Et pour cela, il serait intéressant de prendre contact avec un gestionnaire de patrimoine dans le but d’être accompagné sur les différentes étapes, et ainsi avoir un audit patrimonial.
Si vous vous situez à proximité de Paris ou en son sein, nous ne pourrons que vous conseiller de vous diriger vers le cabinet de gestion de patrimoine indépendant Noun Partners. Ce dernier ne s’appuie pas sur la vente de produits financiers, mais sur le consulting de haute qualité. Vous pourrez ainsi avoir un accompagnement sur mesure en fonction de vos besoins et de vos objectifs, et ce que vous soyez un particulier qui cherche simplement à investir ou une entreprise qui désire quant à elle à améliorer ou plutôt à diversifier leurs revenus.
